PT Bank Commonwealth (“Bank”) dengan CommBank SmartWealth-nya terpilih oleh Kementerian Keuangan Republik Indonesia sebagai mitra distribusi Sukuk Tabungan (ST) seri ST012T2 dan ST012T4 di pasar perdana domestik.
- DEFINISI
Sukuk Tabungan (“ST”) adalah produk investasi syariah yang diterbitkan oleh Pemerintah kepada individu Warga Negara Indonesia yang aman, mudah, terjangkau, menguntungkan, dan sesuai syariah. Yang didistrubusikan melalui Mitra Distribusi di Pasar Perdana domestik. ST memiliki imbalan yang mengambang* dengan imbalan minimal (floating with floor) dan mengacu pada BI Rate.
* Mengambang artinya besaran imbalan ST akan disesuaikan dengan perubahan BI Rate setiap 3 (tiga) bulan sekali.
** Sebagai suku bunga kebijakan baru karena dapat secara cepat memengaruhi pasar uang, perbankan dan sektor riil.
- PRODUK DETAIL
Seri ST012T2ST012T4Penerbit Pemerintah Republik Indonesia melalui
Perusahaan Penerbit SBSN IndonesiaMata Uang Rupiah (Rp)/IDRImbal Hasil Minimum* 6,40 % (BI Rate + 15 bps)
gross per tahun6,55% (BI Rate + 30bps)
gross per tahunTenor 2 tahun4 tahunMasa Penawaran 26 April 2024 – 29 Mei 2024
maksimal jam 10.00 WIB
melalui CommBank SmartWealthTanggal Settlement 05 Juni 2024Tanggal Jatuh Tempo 10 Mei 202610 Mei 2028Minimum Pemesanan Rp1.000.000,- dan kelipatan Rp1.000.000,-Maksimum Pemesanan Rp5.000.000.000,-
di seluruh Agen PenjualRp10.000.000.000,-
di seluruh Agen PenjualPeriode Pembayaran
Imbal HasilTanggal 10 setiap bulanPembayaran Imbal
Hasil Pertama10 Juli 2024 (long coupon**)Sifat Perjual-belian Tidak dapat diperdagangkan (non-tradeable), tetapi memiliki fasilitas early redemption
Fitur Early Redemption Periode Early Redemption 25 April 2025 (09:00 WIB) – 05 Mei 2025 (10:00 WIB)24 April 2026 (09:00 WIB) – 04 Mei 2026 (10:00 WIB)Tanggal Settlement Early
Redemption (tentative)10 Mei 202510 Mei 2026Max Amount
Early Redemption50% per pemesanan* Imbalan Minimal artinya tingkat imbalan pertama yang ditetapkan akan menjadi imbalan minimal yang berlaku sampai dengan jatuh tempo
** Long coupon adalah kupon atau imbal hasil yang jangka waktunya lebih Panjang daripada kupon bulanan
- KEUNGGULAN
Keunggulan berinvestasi pada Sukuk Tabungan seri ST012T2 dan ST012T4 antara lain:
Aman
Investasi Anda dijamin 100% oleh NegaraTerjangkau
Investasi dapat dimulai dari Rp1.000.000 (satu juta Rupiah)Tingkat Imbalan Kompetitif
Pada saat diterbitkan di Pasar Perdana, imbalan/imbalan yang ditawarkan lebih tinggi dibandingkan rata-rata tingkat bunga depositoMudah
Investasi secara mudah melalui CommBank SmartWealth
- RISIKO PRODUK
Penjelasan Risiko Sukuk Tabungan seri ST012T2 dan ST012T4 adalah sebagai berikut:
Risiko Gagal Bayar
Risiko Gagal Bayar (Default Risk), yaitu risiko dimana Investor tidak dapat memperoleh pembayaran dana yang dijanjikan oleh penerbit pada saat produk investasi jatuh tempo imbalan dan pokok.Risiko Tingkat Bunga
Risiko Tingkat Bunga (Interest Rate Risk), yaitu risiko terjadinya perubahan tingkat bunga di pasar yang berpotensi menyebabkan kerugian bagi investor.Risiko Likuiditas
Risiko Likuiditas (Liquidity Risk) adalah potensi kerugian apabila sebelum jatuh tempo pemilik Sukuk Tabungan seri ST012T2 dan ST012T4 yang memerlukan dana tunai mengalami kesulitan dalam menjual Sukuk Tabungan seri ST012T2 dan ST012T4 dikarenakan penjualan hanya dapat dilakukan pada periode early redemption.
- PROGRAM CASHBACK
Dapatkan cashback sebagaimana tabel di bawah untuk investasi ST012T2 dan ST012T4 melalui CommBank SmartWealth sebagai berikut: SkemaTiering Total Akumulasi Pembelian (Rp)Cashback per kelipatan Rp100.000.000,-Early Bird
26 April 2024 – 2 Mei 2024 (Rp)Regular
3 Mei 2024 – 29 Mei 2024 (Rp)Fresh Fund
(Rp)A> 2 miliar150.000100.000200.000B500 juta - < 2 miliar100.00075.000150.000C100 juta - < 500 juta75.00050.000100.000
Syarat dan Ketentuan umum Program:- Program periode Early Bird: 26 April 2024 – 2 Mei 2024.
- Program periode Regular: 3 Mei 2024 – 29 Mei 2024.
- Cashback dihitung berdasarkan akumulasi nominal pembelian (ST012T2 dan ST012T4) selama masa penawaran yang dipesan melalui CommBank SmartWealth dan dihitung berdasarkan kelipatan Rp100.000.000,- (seratus juta Rupiah).
- Apabila pembelian ST012T2 dan ST012T4 dilakukan secara bertahap dalam periode yang berbeda, maka perhitungan cashback akan mengikuti ketentuan pada tabel di atas.
- Untuk kelipatan di bawah Rp100.000.000,- (seratus juta Rupiah) tidak akan diperhitungkan untuk cashback.
- Fresh Fund adalah dana yang bukan berasal dari dana yang telah tersedia di dalam Bank (termasuk dari total dana kelolaan (AUM) atau pencairan produk).
Perhitungan Fresh Fund adalah selisih total dana Total Relationship Balance (TRB) bulan berjalan (akhir bulan berjalan) dibandingkan dengan TRB 1 (satu) bulan sebelum pembelian ST012T2 dan ST012T4 (TRB per akhir bulan). - Bentuk cashback berupa dana tunai yang akan dikreditkan ke rekening Nasabah di Bank Commonwealth, maksimum 60 (enam puluh) hari kerja dari Tanggal Setelmen.
- Program ini tidak dapat digabungkan dengan program Bank lainnya
Contoh perhitungan cashback:
Skenario 1:No Tanggal
Nominal Pembelian
Sumber Dana
1
26 April 2024
Rp300.000.000,-
Dana Existing
2
27 April 2024
Rp200.000.000,-
Dana Existing
Total Pembelian
Rp500.000.000,-
Perhitungan Cashback
Tiering Cashback akan mengikuti dari total pembelian, dimana dalam hal ini Total Pembelian adalah Rp500.000.000,- sehingga akan mengikuti skema BNo Periode Program
Besaran Cashback
per Rp100 JutaCashback
1
Early Bird
Rp100.000,-
Rp300.000,-
2
Early Bird
Rp100.000,-
Rp200.000,-
Total Cashback
Rp500.000,-
Skenario 2:No Tanggal
Nominal Pembelian
Sumber Dana
1
2 Mei 2024
Rp400.000.000,-
Dana Existing
2
4 Mei 2024
Rp1.000.000.000,-
Dana Existing
3
7 Mei 2024 Rp600.000.000,-
Dana Existing
Total Pembelian
Rp2.000.000.000,-
Perhitungan Cashback
Tiering Cashback akan mengikuti dari total pembelian, dimana dalam hal ini Total Pembelian adalah Rp2.000.000.000,- sehingga akan mengikuti skema A.No Periode Program
Besaran Cashback per Rp 100 Juta
Cashback
1
Early Bird
Rp 150.000,-
Rp600.000,-
2
Regular
Rp 100.000,-
Rp1.000.000,-
3
Regular
Rp 100.000,-
Rp600.000,-
Total Cashback
Rp2.200.000,-
Skenario 3:No Tanggal
Nominal Pembelian
Sumber Dana
1
18 Mei 2024
Rp250.000.000,-
Dana Existing
2
21 Mei 2024
Rp200.000.000,-
Fresh Fund
Total Pembelian
Rp450.000.000,-
Perhitungan Cashback
Tiering Cashback akan mengikuti dari total pembelian, dimana dalam hal ini Total Pembelian adalah Rp450.000.000,- sehingga akan mengikuti skema CNo Periode Program
Besaran Cashback per Rp 100 Juta
Cashback
1
Regular
Rp50.000,-
Rp100.000,-
2
Regular (Fresh Fund)
Rp100.000,-
Rp200.000,-
Total Cashback
Rp300.000,-
- TATA CARA PEMESANAN
Pemesanan ST012T2 dan ST012T4 ini wajib melalui platform online. Nasabah dapat menggunakan CommBank SmartWealth untuk melakukan pemesanan ST012T2 dan ST012T4.
Daftarkan Single Investor Identification (SID) dan Rekening Surat Berharga Anda melalui CommBank SmartWealth atau hubungi Relationship Manager Anda dan mengunjungi cabang Bank Commonwealth terdekat.
- PERSYARATAN PEMBELIAN OBLIGASI RITEL
- Perseorangan, WNI dibuktikan dengan e-KTP yang terdaftar di Direktorat Kependudukan dan Catatan Sipil (DUKCAPIL).
- Memiliki rekening tabungan di Bank Commonwealth.
- Memiliki rekening Surat Berharga dan Single Investor Identification (SID) yang telah terdaftar di Bank Commonwealth.
- Melakukan aktivasi CommBank SmartWealth.
Syarat dan Ketentuan Program ini mengacu kepada ketentuan internal Bank dan telah disesuaikan dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku di Republik Indonesia termasuk ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.
Untuk informasi dan layanan, pengaduan atas transaksi/layanan perbankan dapat diajukan oleh Nasabah dan/atau perwakilan Nasabah yang sah dapat mengajukan melalui kantor cabang Bank yang terdekat atau silakan hubungi Call CommBank di 15000 30 / 1500 938 (khusus CommBank Premier) atau (62-21) 2935 2935 untuk akses internasional atau melalui email customercare@commbank.co.id.
Mekanisme penyampaian Pengaduan Nasabah dapat diakses
https://www.commbank.co.id/id/static-page/penyampaian-pengaduan.
Disclaimer: |